02.12.2025
Велике інтерв’ю про цифрову трансформацію перевірки клієнтів, тренди у штрафах AML, і як не «спіймати» один із них
Протягом 2025 року внаслідок фінансового моніторингу банків без рахунків залишились 606 тис. громадян і 30 тис. фізичних осіб-підприємців, за даними, озвученими ТСК при Комітеті з питань податкової політики Верховної Ради. Водночас за підрахунками платформи великих даних VKURSI, сума штрафів НБУ у січні-жовтні 2025 року сягнула понад півмільярда гривень. У жовтні місячний показник штрафів є рекордним і склав більше 200 млн грн. Регулятор вимагає від фінансових компаній переходу до принципів постійної відповідності. Дані та цифрова трансформація стали єдиним способом встигати за вимогами. Тож ми поговорили з Вадимом Запекою, співзасновником і CTO, а також Інесою Лозенко, керівником напряму інновацій і розвитку продуктів,